拿走5個(gè)億自首時(shí)剩1000多！曾經(jīng)風(fēng)光的女強(qiáng)人如今一臉喪氣

滿(mǎn)臉憔悴，一臉喪氣，誰(shuí)能想到，坐在被告席上的女子小珍（化名），曾經(jīng)是很多浙江樂(lè)清當(dāng)?shù)厝搜壑幸鈿怙L(fēng)發(fā)的女強(qiáng)人，做事干練為人熱情，還涉足多個(gè)產(chǎn)業(yè)。

表面風(fēng)光，背后卻是一個(gè)大坑。

近年來(lái)，小珍（化名）一直以吸收社會(huì)大量資金，“拆東墻補(bǔ)西墻”，吸收的資金一度高達(dá)5億余元，資金缺口達(dá)1億余元，一直到資金鏈斷裂才主動(dòng)自首，自首時(shí)賬面上只剩下一千多元。

近日，這起涉嫌集資詐騙罪和抽逃注冊(cè)資金案在樂(lè)清市人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理。

“女強(qiáng)人”，是怎么一步步走錯(cuò)的？

吸收資金辦“小銀行”

在樂(lè)清當(dāng)?shù)厝搜劾?，小珍是個(gè)典型的女強(qiáng)人，做事干練，人又踏實(shí)，平日待人熱情，社交關(guān)系廣，在當(dāng)?shù)匦∮忻麣?。評(píng)價(jià)起小珍，友人們都說(shuō)：兼具高情商和高財(cái)商，人人都服氣。

小珍的家境確實(shí)不錯(cuò)，家族經(jīng)營(yíng)著一家知名服裝企業(yè)，她本人在杭州和樂(lè)清經(jīng)營(yíng)多家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，收入頗豐，子女也很有出息，可謂是一個(gè)成功的家庭。

然而，這個(gè)幸福又成功的家庭，都在小珍人生一次抉擇中，發(fā)生了改變。

回溯到2014年初，小珍一直很想涉足金融行業(yè)，可多次申請(qǐng)卻無(wú)法獲得金融執(zhí)照。

無(wú)奈之下，小珍和他人合伙出資3000萬(wàn)元成立了樂(lè)清市某典當(dāng)公司，準(zhǔn)備以此為基礎(chǔ)發(fā)展金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。

可在經(jīng)營(yíng)期間，典當(dāng)行生意慘淡，很難達(dá)到盈利目的。

小珍就做起了另類(lèi)的“資金生意”，以制造生意紅火的假象。

期間，小珍利用典當(dāng)公司老板的身份以資金周轉(zhuǎn)、投資等為由，以每月1%～4.5%的高息，向其親友和社會(huì)人員侯某等人借款以吸收社會(huì)資金。

網(wǎng)絡(luò)圖

每收入一筆社會(huì)資金，小珍還專(zhuān)門(mén)發(fā)放印制的“儲(chǔ)蓄存單”作為憑證，典當(dāng)公司搖身一變，成為一家“小型銀行”。

由于利息過(guò)高，一時(shí)間，很多人都通過(guò)各種渠道把自己的錢(qián)都放心地“存到”小珍的典當(dāng)公司里，甚至有人從別人那里借錢(qián)過(guò)來(lái)借給小珍以賺取利息差。

根據(jù)報(bào)案統(tǒng)計(jì)，借款人數(shù)已超過(guò)70人，其中一人的借款就達(dá)到3000萬(wàn)元。

債務(wù)太多無(wú)以為繼

她拉親人下水

借了那么多錢(qián)，又是這么高的利息，按理說(shuō)，小珍應(yīng)當(dāng)找到一門(mén)高盈利的生意，以維持運(yùn)轉(zhuǎn)。

可誰(shuí)都沒(méi)想到，小珍在4年多時(shí)間里一直是在“拆東墻補(bǔ)西墻”，用借過(guò)來(lái)的本金去償還高額的利息和本金，還幻想經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)繼續(xù)實(shí)現(xiàn)她“金融平臺(tái)夢(mèng)”。親戚和好友處借不到后，小珍又從社會(huì)高利貸人員中借得巨款，以填補(bǔ)相應(yīng)虧空。

2016年下半年，小珍憑自己的信用，已經(jīng)很難借到款項(xiàng)。此時(shí)，巨大資金虧空已壓得她喘不過(guò)氣，可這個(gè)“要強(qiáng)”的女強(qiáng)人，將自己的小叔子小強(qiáng)拉下水，讓他幫自己借款。

小強(qiáng)由于經(jīng)不住小珍高額利息差的誘惑，不但把自己和家人的錢(qián)借給小珍賺利息，還一次次地向身邊的他人借款。在2016年到2018年的兩年多時(shí)間里，他非法吸收公眾存款達(dá)5000余萬(wàn)元。小強(qiáng)不但搭上了自己和家人所有的資產(chǎn)，還讓自己遭受牢獄之災(zāi)。

截止2018年7月，小珍吸收的資金達(dá)到了5億余元，資金缺口達(dá)1億余元，已無(wú)法再維持下去。隨后，樂(lè)清市公安局金融犯罪偵查大隊(duì)對(duì)此立案?jìng)刹?，小珍也到公安局投案自首?/p>

此時(shí)，她的典當(dāng)公司賬戶(hù)上余額僅剩下1000元不到。

網(wǎng)絡(luò)圖

民警跑遍全國(guó)追贓

打印的賬單就一米多高

從昔日里的女強(qiáng)人，到如今的階下囚，小珍的變化也很大。平日里，小珍還是一副很干練的樣子，講話(huà)談吐都十分有條理?？扇缃竦男≌?，早已沒(méi)有往日的風(fēng)光?！翱雌饋?lái)十分憔悴，連一句話(huà)也很難說(shuō)清了。”民警說(shuō)。

“無(wú)論從受害人員數(shù)量還是非法吸存的金額來(lái)說(shuō)，都是樂(lè)清近10年來(lái)最大的個(gè)人非法集資案件?！敝鬓k民警說(shuō)道，為了讓這個(gè)案件辦理過(guò)程中更加公正，更快為受害人挽回?fù)p失，樂(lè)清警方首次聘請(qǐng)了第三方對(duì)小珍等人資金往來(lái)進(jìn)行審計(jì)。

“這個(gè)案件涉及資金大，涉案人數(shù)眾多，為查清本案，這一年多來(lái)，我們真的是跑遍了全國(guó)，最南的去了三亞，最北的到了山東，西到重慶十幾個(gè)城市。單單杭州，我們前后就去了六次，一個(gè)地區(qū)一個(gè)地區(qū)查過(guò)來(lái)，就為了調(diào)查確定她的資產(chǎn)情況?！?/p>

為了把涉案資金調(diào)查清楚，樂(lè)清警方調(diào)取了案件相關(guān)的300余個(gè)賬戶(hù)，對(duì)其中80余萬(wàn)條的資金交易明細(xì)，逐一進(jìn)行核對(duì)分析，這些賬單打印出來(lái)就有1米多高。“我們對(duì)這80余萬(wàn)條的資金往來(lái)排查有可能涉及資產(chǎn)的有關(guān)線(xiàn)索，并一追到底，工作量巨大?！卑讣骼屎?，主辦民警又跑遍全國(guó)進(jìn)行追贓，其中單查封凍結(jié)小珍的保險(xiǎn)賬戶(hù)就跑遍了溫州26家的保險(xiǎn)公司。

據(jù)主辦民警介紹，本案中之所以眾多受害人愿意把錢(qián)借給小珍，一方面是因?yàn)樨潏D3%～4.5%的高息，另一方面是認(rèn)為小珍是典當(dāng)公司老板，資金有保障。殊不知，典當(dāng)公司不具備吸收公眾存款的資格，更無(wú)法保證資金的安全。

目前，該案經(jīng)過(guò)樂(lè)清市法院開(kāi)庭審理后，還在進(jìn)一步調(diào)查審理過(guò)程中。