電信詐騙到底是如何“誕生”的？你知道怎么回事嗎？

5月17日是一年一度的世界電信日，電信除了連接信息網(wǎng)絡(luò)等方面以外，對于建設(shè)和諧社會而言，都具有重要意義。然而不法分子利用著電信網(wǎng)絡(luò)通信的便利，通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，進(jìn)行各種詐騙。

（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData

題圖：資料圖

電信詐騙到底是什么？如何發(fā)展呢？

起初，電信通信是用電報、電話、傳真、無線電、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等手段進(jìn)行傳遞消息的通訊方式。進(jìn)入21世紀(jì)以來，互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)廣泛應(yīng)用，電信技術(shù)進(jìn)入了一個嶄新的階段。

隨著科技的發(fā)展，一系列技術(shù)工具的開發(fā)出現(xiàn)和被使用，虛假信息詐騙犯罪迅速發(fā)展蔓延，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的技術(shù)等實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。

電信詐騙的起源地

電信詐騙，最早于上世紀(jì)90年代在臺灣出現(xiàn)。當(dāng)時他們的主要手段是利用發(fā)放傳單和使用“王八卡”電話（冒名申請的電話卡）的方式，聲稱受騙人中刮刮樂和賭馬等大獎，但在領(lǐng)獎前必須先寄出一定額度的稅金。

在被騙人匯出第一筆錢后，詐騙集團(tuán)再以律師費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、公證費(fèi)等名目，一次又一次要求被騙人匯錢，直到被騙人醒悟或錢財被榨干為止。由于電信詐騙的成功率較高，且不勞而獲的金額相對較大，因此很快就成為臺灣地區(qū)最重要的犯罪形式之一。大批不良分子、甚至是曾經(jīng)擁有良好工作的人都紛紛加入。

內(nèi)地詐騙勢力“崛起”

內(nèi)地最早的電信詐騙團(tuán)伙開始出現(xiàn)，手法完全翻版臺灣。很快電信詐騙的手段像病毒一樣擴(kuò)散至全國，呈現(xiàn)明顯的地域特征，如湖南婁底、福建安溪、廣東電白等等，且每個地區(qū)的詐騙手法又各有特色。

內(nèi)地詐騙集團(tuán)則多是原始操作，呈現(xiàn)明顯的家族化特征，因此往往抓到一個就能端掉一個犯罪集團(tuán)。在內(nèi)地電信詐騙崛起期間，各種欺詐劇本輪番上演：

2002年前后“腦溢血”“車禍”騙術(shù)蔓延

這一時期詐騙分子主要操作的是“腦溢血”詐騙案。詐騙人員通常在各大車站收集旅客手機(jī)信息，然后冒充醫(yī)務(wù)人員，打電話謊稱外出人員在異地患腦溢血等重病或遭遇車禍，哄騙其家屬將所謂“手術(shù)費(fèi)”“醫(yī)療費(fèi)”匯入指定賬號，少則幾千、多則十余萬元。

在廣州做玉器生意的鄭女士突然接到福建老家打來的電話，告知其父親在火車上突患腦溢血，急需救治。她按照對方留下的電話號碼，與自稱是“主治醫(yī)師”和“院長”的人取得了聯(lián)系。對方說其父急需手術(shù)，要求先匯3萬元到醫(yī)院的賬號上。鄭女士立即匯出3．9萬元。期間，她一直試圖與父親聯(lián)系，但由于手機(jī)關(guān)機(jī)，始終沒有聯(lián)系上。

10多分鐘后，對方又打來電話，說她父親CT檢查確診為腦血管爆裂，急需使用進(jìn)口藥，需再次匯款。于是，她又匯去10萬元。當(dāng)天13時許，鄭女士再次接到索款電話，要求再付10萬元。已有所察覺的她當(dāng)即致電吉安市醫(yī)院查詢，獲悉并沒有類似病人，才確知受騙。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

2010年前 “中獎”、“重金求子”利誘

2002年到2010年間，電信詐騙猖獗，但技術(shù)含量普遍不高，最尋常的詐騙方式還是畫餅利誘，作案人巧妙地利用人對利欲的渴求實(shí)施詐騙。

偃師市居民王某接到一通自稱是香港25歲富婆的電話，電話中對方稱自己老公喪失生育能力，而公婆又急需后代繼承家族財產(chǎn)，若王某能成功使其懷孕，將補(bǔ)償200萬元，王某聽后怦然心動，隨即表示愿意幫助對方懷孕。該女子聲稱“重金求子”需要簽訂協(xié)議并需律師公證，需王某先匯款1000元公證費(fèi)，王某隨后向該女子匯款1000元。

次日，該女子稱已經(jīng)乘機(jī)到達(dá)偃師某酒店，要求王某到酒店與其見面。王某到酒店門口后，該女子來電稱需要公婆同意為由，讓王某再匯款3萬元表誠意，王某見狀不假思索又向該女子匯款3萬元。后該女子又以需丈夫同意并將補(bǔ)償款追加到250萬元，繼續(xù)誘騙王某不斷向其匯款。匯完款，該女子以種種理由不與王某見面，王某才知被騙。

2010年起假冒“公檢法”行騙

2010年以后，電信詐騙案在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新。最初，犯罪分子以電話或銀行卡欠費(fèi)、法院傳票、車輛違章、異地電話卡欠費(fèi)等為由頭，冒充公檢法工作人員稱事主身份信息被盜用，且涉嫌洗錢、涉黑和詐騙等犯罪，要求對事主的銀行賬戶進(jìn)行處理，從而對事主進(jìn)行詐騙。之后，還有冒充銀行工作人員、社保部門工作人員，編造銀行卡透支要還款、有社保金領(lǐng)取等虛假信息行騙。

劉女士接到一個陌生電話，對方自稱北京互聯(lián)網(wǎng)舉報中心人員，稱劉女士名下有一張北京聯(lián)通電話卡，被舉報發(fā)送不良信息，還稱可能有人利用劉女士身份信息辦理電話卡。后對方將電話轉(zhuǎn)入北京東城公安分局，稱劉女士涉嫌洗錢，讓劉女士撥打“‘*720”電話，并讓劉女士在對方引導(dǎo)下查看了寫有自己名字的拘捕令、通緝令。

自稱“檢察官”人員詢問劉女士名下有幾張銀行卡、多少余額，并讓劉女士將所有資金都轉(zhuǎn)移到一張銀行卡上，將銀行卡號、密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼告知自己。對方稱這事要保密，不能向任何人說，待處理結(jié)束后再聯(lián)系劉女士。事后劉女士登錄手機(jī)銀行，發(fā)現(xiàn)自己賬戶內(nèi)存款不翼而飛，才意識到自己被騙，共計損失83600元。

2012年后網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)

隨著網(wǎng)絡(luò)、電腦和智能手機(jī)的普及，網(wǎng)絡(luò)詐騙開始呈現(xiàn)出上升的趨勢。犯罪分子通過釣魚網(wǎng)站、偽基站等方式進(jìn)行詐騙。

溧陽市民陳某接到電話，對方冒充客服，稱其在網(wǎng)上購買衣服甲醛超標(biāo)可退款，陳某根據(jù)對方提示操作，通過網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬和銀行自動取款機(jī)上轉(zhuǎn)賬，一共被騙現(xiàn)金85000余元。

2015年起借大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)詐騙

大數(shù)據(jù)時代，通過互聯(lián)網(wǎng)，騙子可精準(zhǔn)地找到被騙者的姓名、性別、家庭住址、職業(yè)、愛好乃至最近關(guān)注的事物、當(dāng)前的狀態(tài)，對其進(jìn)行“定制化”場景設(shè)定的詐騙。

山東菏澤一公司財務(wù)人員接到一個匿名手機(jī)短信,冒充其公司領(lǐng)導(dǎo)稱急需一筆錢,要求受騙人向指定賬戶匯款30萬元。受騙人一看是公司老板,便按照短信要求匯款,后發(fā)現(xiàn)自己被騙。

2017年后借勢社會熱點(diǎn)進(jìn)行詐騙

在與時俱進(jìn)的今天，每當(dāng)出現(xiàn)一個重大社會熱點(diǎn)新聞之后，騙子也緊跟熱點(diǎn)，以捐助、求助、打款等各種理由進(jìn)行詐騙。

根據(jù)中國公安部的粗略統(tǒng)計，從2011年起，大陸電信詐騙案的平均年增長率為70%以上。詐騙金額平均每年都在百億人民幣，2015年更是暴增至兩百億人民幣以上，足見詐騙業(yè)之繁盛。

升級蔓延乃至全球擴(kuò)散

近年來，各地隨著電信技術(shù)的發(fā)展，世界多個國家的電信詐騙案件也頻繁發(fā)生，詐騙分子開始在東亞和東南亞等地建立新的詐騙基地，觸角遍及日本、韓國、泰國、菲律賓、馬來西亞，西班牙、印尼等國。就是利用不同區(qū)域、不同國家之間的壁壘，來達(dá)到逃避打擊的目的。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

詐騙集團(tuán)一般包括電話組和資金組，前者是根據(jù)事先策劃好的騙局，專門負(fù)責(zé)通過短信、電話等手段迷惑受騙者。后者專門負(fù)責(zé)資金拆分和街頭提現(xiàn)，可以在最短幾分鐘內(nèi)把騙到的錢掠走。

那么這些電信又有哪些基本特點(diǎn)呢？

犯罪活動范圍不斷擴(kuò)大，危害不斷升級

電信詐騙最早起源于臺灣，到2000年，才蔓延至臺灣的周邊地區(qū)，像日本、韓國、朝鮮、菲律賓，中國的福建、廣東、上海、北京等地，到近兩年，電信詐騙已遍布全球，特別是在中國，已成泛濫之勢。并呈現(xiàn)出由沿海到內(nèi)地，由發(fā)達(dá)地區(qū)到欠發(fā)達(dá)地區(qū)，由中心城市到中、小型城市蔓延的趨勢。

作案手段不斷更新，花樣不斷變化

在90年代初期，詐騙分子一般采取諸如拋貴重物品、易拉罐中獎等方式進(jìn)行詐騙，此種形態(tài)的詐騙呈現(xiàn)涉及范圍小，打擊處理相對容易，危害性不大。但近幾年，犯罪分子利用境外服務(wù)器開設(shè)詐騙網(wǎng)站，多重代理，使用CDMA、VOIP等技術(shù)，使公安機(jī)關(guān)打擊難度增大，人民群眾防不勝防。

犯罪更加趨向職業(yè)化、組織化、集團(tuán)化

犯罪分子多以集團(tuán)自居，以團(tuán)伙為結(jié)構(gòu)，以公司為管理模式，分工明確，從搜集受騙人信息、預(yù)選目標(biāo)、實(shí)施詐騙、提取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)移贓款，詐騙團(tuán)伙內(nèi)部都進(jìn)行嚴(yán)格分工，且主要的犯罪人員大都以詐騙為生。

反偵查意識及技術(shù)趨于成熟，作案人員會將作案用的手機(jī)和生活用的手機(jī)嚴(yán)格的分離開來，詐騙成功用過一次的銀行卡和電話卡不會再用第二次，團(tuán)伙居住采取分散與集中相結(jié)合的策略，且規(guī)模不斷擴(kuò)大。

地域性特征突出

電信詐騙作案人員按作案的手段逐漸形成了區(qū)域性的分類，或以家庭為單位，有的甚至以村莊為單位。

犯罪呈非接觸性，越來越隱蔽

電信詐騙不同于傳統(tǒng)中的其它犯罪，有著固定的作案時間、地點(diǎn)，作案人員大都會與受騙人或者與受騙人相關(guān)聯(lián)的人或物有直接的接觸。電信詐騙利用手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等作為工具，具有遠(yuǎn)程操作性、作案區(qū)域隨機(jī)性與作案人員隱蔽性。

違法所得資金轉(zhuǎn)移快、群眾損失難挽回

大多數(shù)的電信案件被偵破后，犯罪嫌疑人都不能按數(shù)返還原物。被騙群眾一旦把錢匯入其指定賬戶中，作案人員會迅速將錢以現(xiàn)金的方式提取或以其他手段轉(zhuǎn)移到境外，讓公安機(jī)關(guān)查無所查，追無所追。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

在互聯(lián)網(wǎng)飛速發(fā)展的今天，電信作為連接人與人通信的橋梁，給用戶生活帶來巨大便利的同時也衍生了諸多風(fēng)險。面對花樣繁多的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局，大家一定要提高警惕。

網(wǎng)警提示：牢記以上電信詐騙種類，謹(jǐn)防詐騙??！

來源：海南省反電信詐騙中心