揭秘：為什么是你上當(dāng)？你是否會(huì)成為“幫兇”？

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生有哪些相關(guān)因素呢？

當(dāng)前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要是從境外輸入，犯罪的發(fā)生離不開兩樣?xùn)|西，通信和資金，通信包括電話和網(wǎng)絡(luò)。說到這大家可能都在想，現(xiàn)在無論是電話卡、銀行卡甚至是QQ、微信號(hào)都要實(shí)名驗(yàn)證，如果知道對(duì)方的電話卡、銀行卡或者QQ、微信號(hào)不就知道騙子是誰了嗎，這是一個(gè)最簡(jiǎn)單的推理。但是反推，騙子也會(huì)有這樣的顧忌，他會(huì)想方設(shè)法的逃過這些實(shí)名驗(yàn)證，達(dá)到隱藏自己身份的目的。這就是今天我們要說的關(guān)鍵。

騙子為了躲過通信、金融的實(shí)名監(jiān)管，購買一些個(gè)人手里的電話卡、銀行卡，時(shí)間久了，漸漸就衍生出了一個(gè)靠買賣詐騙資源的行業(yè)，也是我們最早說的灰黑產(chǎn)業(yè)鏈條。從案件情況看，受騙的群眾都有這樣的感覺，就是對(duì)方對(duì)自己的身份信息或者說某個(gè)時(shí)間點(diǎn)的活動(dòng)規(guī)律、購物規(guī)律非常的了解。這就是公民信息泄露，這些信息有的是電商賣家泄露的、有的是會(huì)員卡信息泄露。

有哪些群體被騙風(fēng)險(xiǎn)比較高呢？

主要有這三類人群：

第一種是過于自信的人：與我們平時(shí)的認(rèn)知不同，受教育程度高不一定就不會(huì)上當(dāng)，文化層次低卻也不一定易被騙，還是與群眾的防詐騙意識(shí)息息相關(guān)。有的人覺得被騙這種事不可能發(fā)生在自己身上，盲目自信，不接受任何反詐宣傳，甚至有些抵觸，自信地認(rèn)為自己不會(huì)笨到被詐騙。此外，一些人喜歡鉆空子，喜歡在網(wǎng)絡(luò)上“擼羊毛”，認(rèn)為足不出戶也能賺大錢。這類人是高危被騙群體，幾十種詐騙手法，就等你的一個(gè)不小心了。

典型案類：貸款詐騙、刷單詐騙、投資理財(cái)詐騙、網(wǎng)絡(luò)交友誘騙投資、賭博詐騙、購物退款詐騙等。

第二種是涉世不深的人：這類人可能還在學(xué)校，或者剛走出社會(huì)，還不能分辨復(fù)雜社會(huì)的真真假假，虛虛實(shí)實(shí)。有時(shí)一通電話就能逼得他們嗷嗷大哭，千方百計(jì)來證明自己清白，直至錢款被轉(zhuǎn)走。對(duì)于這類人，不管是親戚朋友、教師同學(xué)都要對(duì)他們進(jìn)行一個(gè)系統(tǒng)的防騙教育，讓他們能夠安安心心上學(xué)，平平安安步入社會(huì)。

典型案類：冒充公檢法詐騙、注銷校園貸詐騙、電話冒充熟人詐騙等。

第三種是缺乏辨別能力的人：此類以年長(zhǎng)者居多，他們經(jīng)歷了人生的風(fēng)風(fēng)雨雨，卻逐漸與網(wǎng)絡(luò)信息時(shí)代脫節(jié)，但還往往聽不進(jìn)其他人的勸解，輕易相信其他說客，執(zhí)意在一些虛假投資平臺(tái)進(jìn)行投資（虛假貴金屬投資、期貨投資、三維碼投資、外幣投資等），最后血本無歸。有些人在購買保健品上執(zhí)著堅(jiān)持，甚至兒女都無法勸阻，最后耗盡畢生積蓄。

典型案類：投資理財(cái)詐騙、保健品詐騙等。

騙子是如何利用了他們的心理弱點(diǎn)呢？

一是貪念。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，約有70%的詐騙案件，就是騙子利用了人的貪念實(shí)施成功的。施以小利，誘騙上鉤，放小抓大，最后拉黑走人。更深入一些就是加入一些“愛情”的元素：網(wǎng)上交男女朋友之后，逐步誘騙其進(jìn)行賭博、投資，最后騙光受害人所有錢財(cái)，甚至使受害人欠下一身債務(wù)。目前最高發(fā)的貸款詐騙也一樣，號(hào)稱無抵押、低息、快速放款，“貸款者”會(huì)覺得仿佛天上掉餡餅一樣，逐步按照對(duì)方所說的去操作，最終被騙。

二是恐懼。詐騙分子利用人的恐懼心理實(shí)施詐騙的手段由來已久，冒充公檢法詐騙的騙術(shù)已經(jīng)過20余年的發(fā)展，通過一部電話，就能對(duì)受害人進(jìn)行遠(yuǎn)程控制，目前依然不少人被騙，且涉案金額巨大。近期還有注銷貸款賬戶詐騙，騙子通過恐嚇受害人：如果不注銷貸款記錄會(huì)影響征信，影響未來貸款買房、買車，最后誘騙受害人一步步進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

三是不謹(jǐn)慎。最直白的表述就是“粗心”，轉(zhuǎn)賬匯款不經(jīng)過任何核實(shí)，剛匯款出去才猛然驚醒，可為時(shí)已晚。QQ冒充熟人詐騙就是個(gè)典型案類，“熟人”的范圍很廣，包括：領(lǐng)導(dǎo)、老師、小孩、朋友等等。這類詐騙，騙子最怕你進(jìn)行核實(shí)，會(huì)不斷催促你，告訴你這個(gè)事情很急，要馬上辦，就等你的一個(gè)“不謹(jǐn)慎”。

被詐騙的人表現(xiàn)會(huì)是怎樣的？

在沒有任何事物干擾的情況下，一般人總能保持平和、理性的心理狀態(tài)，但是遇到問題（騙子設(shè)置）后，往往亂了心智。就像在考試的時(shí)候，突然遇到一題難題，接下來的答題就全亂了。你越亂、越想辨、越想爭(zhēng)，就更加上了騙子的圈套。

我們看看，捫心自問，到了以上三個(gè)詐騙環(huán)節(jié)之后，誰還能沉心靜氣呢？已經(jīng)亂了心智，接下來的就是騙子表演的時(shí)間了。

但是，不管他騙術(shù)怎么變，他的目的是騙我們老百姓的錢，只要我不轉(zhuǎn)款，隨他怎么騙。

“斷卡詐騙”是什么？對(duì)大家什么影響？

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中要使用的電話卡、銀行卡雖然已實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制登記，但經(jīng)過出租、出售、出借，已非登記人本人使用。犯罪嫌疑人使用“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡和銀行卡實(shí)施詐騙或甚至進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、販槍、賭博等網(wǎng)上犯罪，用于轉(zhuǎn)移資金或逃避打擊，給公安機(jī)關(guān)的追查和打擊帶來巨大困難。因此，斬?cái)嚯娫捒?、銀行卡的買賣鏈條，對(duì)于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。

此次“斷卡”的銀行卡和手機(jī)卡，是廣泛意義上的，具體來說：

在手機(jī)卡方面，既包括我們平時(shí)所用的三大通信基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

在銀行卡方面，既包括個(gè)人借記卡、貸記卡，也包括企業(yè)對(duì)公賬戶及單位結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶，像我們平時(shí)所說的微信、支付寶賬戶。

這樣的界定犯罪幾乎囊括了嫌疑人當(dāng)前使用的主流的通訊和金融工具和渠道，對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙來講此次行動(dòng)應(yīng)該說是“傷筋動(dòng)骨”的。

此次“斷卡”行動(dòng)，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

“斷卡”行動(dòng)具體打擊、整治和懲治的是哪些人員？

今天了解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的相關(guān)知識(shí)，希望能大家時(shí)刻提高警惕，牢記無論詐騙手法怎么變，最終的目的都是要詐騙錢財(cái)，只要你不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬，就能防止上當(dāng)受騙，守護(hù)好自己的錢袋子！

來源：山東反詐騙