江都發(fā)“非法集資”實(shí)例，去年破案十?dāng)?shù)起抓百余人

“非法集資”，是指單位或者個(gè)人未依照法定程序、未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為,是一種違法犯罪活動(dòng)。

近年來，江都警方高度重視“非法集資”案件的偵辦工作，2018年，累計(jì)破獲該類案件十?dāng)?shù)起，抓獲犯罪嫌疑人百余名。今年以來，江都警方持續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)打擊“非法集資”犯罪，多起案件成功告破。

本以為是投資度假村 發(fā)財(cái)夢(mèng)碎才知是騙局

2016年末，一家投資旅游項(xiàng)目的理財(cái)公司，在仙城悄然出現(xiàn)。這家公司宣稱為安徽某地的“小湖”度假村招收投資，一年時(shí)間內(nèi)，就能賺回兩倍的本金?？吹竭@樣的宣傳廣告，市民李女士心動(dòng)了，她投入了4.8萬元，沒想到最后卻是血本無歸。

李女士在投資之前，向該理財(cái)公司的員工詳細(xì)了解了情況，得知，“小湖”度假村投資理財(cái)項(xiàng)目總部設(shè)于安徽，投資主要用于度假村的建設(shè)運(yùn)營(yíng)，投資額為單筆1.2萬元，隨后的15個(gè)月，將獲得每周375元的返利，15個(gè)月之后連本帶利一共可以獲得2.4萬元。為了讓李女士等投資人相信該項(xiàng)目的前景，公司還組織投資人趕赴安徽的“小湖”度假村實(shí)地考察，看到有山有水有房屋的度假村，李女士便打消了疑慮，進(jìn)行了投資。

投資之后，起初的幾個(gè)月，李女士確實(shí)拿到了返利，可到了2018年之后，她卻再也收不到返利了，其他的一些投資人也遇到了相同的狀況，于是集體來到了江都區(qū)公安局報(bào)警求助。警方介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)“小湖”度假村投資理財(cái)項(xiàng)目，實(shí)際上就是以投資度假村為幌子，進(jìn)行非法集資的犯罪活動(dòng)，民警隨后將江都的負(fù)責(zé)人徐某抓獲，目前徐某已經(jīng)正式批捕。

據(jù)悉，徐某現(xiàn)年68歲，此前做銷售工作，2016年她聽說“小湖”度假村投資理財(cái)項(xiàng)目后，頗為心動(dòng)，不僅自己投資了100多萬元，還將該“項(xiàng)目”引入了江都，成為了江都分公司的負(fù)責(zé)人，每年領(lǐng)取15萬元左右的年薪。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，徐某累計(jì)非法集資1800余萬元，共有100多人上當(dāng)受騙。該起案件，也是江都境內(nèi)首例以旅游項(xiàng)目為幌子的非法集資案件。

投資不良資產(chǎn)能賺大錢？ 曾經(jīng)的高管牽頭干“非集”

41歲的郝某，原本在一家證券工資工作，收入不低、事業(yè)有成。2015年底，北京SR投資理財(cái)公司揚(yáng)州分公司的負(fù)責(zé)人找到了郝某，稱公司要在江都建立分部，希望郝某擔(dān)任分部負(fù)責(zé)人，并許諾給予郝某高薪和高提成。郝某頗為心動(dòng)，答應(yīng)了邀約，并著手牽頭組建SR公司江都分部。

“SR”投資理財(cái)公司，宣稱投資銀行的不良資金包及房產(chǎn)、地產(chǎn)等項(xiàng)目，根據(jù)不同的產(chǎn)品，對(duì)應(yīng)不同的年收益，年收益能達(dá)到5%-10%，投資人5萬元起投，每月可以獲得返利，最后一個(gè)月償還本金。為了能夠吸引更多投資者，郝某不定期地舉辦推介會(huì)，請(qǐng)來?yè)P(yáng)州分公司的理財(cái)“專家”，給投資人講解理財(cái)產(chǎn)品。

“SR”江都分部一共有4個(gè)團(tuán)隊(duì)，作為江都總負(fù)責(zé)人的郝某，也親自帶領(lǐng)了一個(gè)團(tuán)隊(duì)，到了2018年，郝某的團(tuán)隊(duì)已經(jīng)吸收投資1000多萬元，而整個(gè)江都分部的總“業(yè)務(wù)額”也達(dá)到了3000多萬元，投資人超過100多名，其中最多的一名投資人一共投資了160余萬元。兩年時(shí)間，郝某的收入達(dá)到了200萬元左右，比起在證券公司的收入，翻了數(shù)倍。

2018年底，“SR”江都分部突然停止返利，眾多投資人忐忑不安，遂向警方報(bào)警。警方多次通知郝某配合調(diào)查詢問未果后，將其列為網(wǎng)上逃犯，近日郝某順利落網(wǎng)。不久前，揚(yáng)州警方也對(duì)“SR”揚(yáng)州分公司進(jìn)行調(diào)查，累計(jì)44名涉案人員相繼被捕。

主婦瞞著家人投資百萬 不知自己遇上“非法集資”

“‘家銀’目標(biāo)成為一家國(guó)內(nèi)一流、實(shí)力雄厚、管理科學(xué)、跨行業(yè)經(jīng)營(yíng)，具有國(guó)家級(jí)規(guī)模、運(yùn)營(yíng)管理水平、品牌影響力和可持續(xù)發(fā)展力的大型企業(yè)集團(tuán)……”這是總部位于蘇南某地的“家銀”投資理財(cái)公司對(duì)外的宣傳語(yǔ)。2015年，“家銀”在江都設(shè)立分公司了，隨后迅速壯大，到了2018年底，已經(jīng)吸引了1600名投資人，累計(jì)投資額超過2億元。

2018年下半年底，相繼有投資人向江都警方報(bào)警，稱收不到“家銀”公司承諾的每月返利了。警方立案調(diào)查后，了解到了“家銀”的經(jīng)營(yíng)模式：通過高額利息，吸引廣大投資人投資——這是典型的非法集資！

據(jù)悉，在“家銀”投資理財(cái)，根據(jù)投資的年限不同，所收獲的回報(bào)也不一樣，最低單筆2萬元的投資，半年期的年利率為10%，一年期的年利率為12%，兩年期的年利率為13.88%。三年期的年利率則為15.88%。自2015年進(jìn)入江都市場(chǎng)后，“家銀”相繼在江都成立了2個(gè)分公司，5個(gè)辦事處。2018年3月起，為了吸引更多投資者，“家銀”還推出了買理財(cái)送凈水器、亞麻籽油等活動(dòng)。

就在江都警方進(jìn)行調(diào)查時(shí)，全省各地警方也紛紛對(duì)“家銀”開展調(diào)查，其總部也已經(jīng)被當(dāng)?shù)鼐揭诲伓说?。近日，江都警方成功抓獲了“家銀”江都分公司的主管、前主管等四人。據(jù)了解，江都最多的一名投資人是一名家庭主婦，她輕信了“家銀”宣稱的高額回報(bào)，便瞞著家人投資了100多萬元，沒想到卻是遇到了“非法集資”。目前，該案正在進(jìn)一步審理之中。

兩女子“創(chuàng)業(yè)”賣茶葉 打著茶葉的幌子瘋狂斂財(cái)！

女子武某是一名無業(yè)婦女，2016年，她聽人介紹，江南萬壽生物科技有限公司推出一款產(chǎn)品——萬壽茶，只要買上一單萬壽茶，就能賺到一倍的價(jià)錢。武某頗為心動(dòng)，便前往了萬壽公司的總部進(jìn)行考察，結(jié)束考察后，她發(fā)現(xiàn)萬壽茶很有前景，于是在江都開設(shè)了一家萬壽茶門店；和武某一樣，女子張某在實(shí)地考察了萬壽公司后，也在江都開了另一家門店，兩人的門店一個(gè)開在老城區(qū)，一個(gè)開在新區(qū)，生意都很興隆。

萬壽茶專賣店，顧名思義是用來投資萬壽茶的，但前來投資的顧客卻很少有人將茶葉帶回家。萬壽茶的經(jīng)營(yíng)模式是，第一單1.5萬元投資，每周返利息300多元，60周后，連本帶利獲取2.4萬元；第二單開始，每投資1.2萬元，每周返息400元，60周后獲得2.4萬元。每投資1000元，便可獲得萬壽茶15盒，這些茶葉可以自己帶走，也可以先領(lǐng)回5盒，剩下的10盒留在店里代為銷售。不過，大部分投資人只是拿走少量茶葉嘗嘗味道，并不會(huì)將萬壽茶都領(lǐng)回家——他們看中的是投資萬壽茶的高額回報(bào)。

2017年底開始，投資者每周返利開始有了拖沓，一些投資人感覺大事不妙，便報(bào)警求助。警方介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)江都的兩家萬壽茶門店早已經(jīng)人去樓空。不久前，萬壽茶在江都的兩名店長(zhǎng)武某、張某順利落網(wǎng)。經(jīng)核查，兩人以“萬壽茶”為幌子吸引他人投資，開展非法集資活動(dòng)，累計(jì)吸引資金1000余萬元，其中最多的一名投資人投資了130余萬元。

據(jù)悉，每吸引到一筆投資，武某、張某都可以獲得10%以上的提成，靠著萬壽茶，兩人倒是狠狠地賺了一大筆。但賺不義之財(cái)，終究需要付出代價(jià)的，目前兩人已經(jīng)被正式批捕，等待她們的將是法律的嚴(yán)厲制裁。

法律鏈接:

非法吸收公眾存款罪：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

集資詐騙罪：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

警方提醒：

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性也越來越強(qiáng)，該如何識(shí)別和防范非法集資呢？警方提醒廣大市民，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品或者投資，一定要去有資質(zhì)的正規(guī)單位，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

在偵辦非法集資案件時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)大量受害人都不愿意配合警方調(diào)查取證及詢問工作，其原因是很多受害人都是瞞著家人進(jìn)行了投資理財(cái)，擔(dān)心自己上當(dāng)受騙的事情被家人知曉，導(dǎo)致家庭矛盾；另一方面，不少非法集資的組織者會(huì)忽悠、嚇唬投資受害人，稱只要報(bào)了警，投資人就會(huì)成為非法集資的參與者，需要承擔(dān)法律責(zé)任?！懊耖g理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)高，賺了你別笑，賠了你別鬧，依法解決是正道。”警方呼吁廣大市民，積極配合警方調(diào)查，如果發(fā)現(xiàn)自己投資的產(chǎn)品、項(xiàng)目可能是非法集資活動(dòng)時(shí)，一定要及時(shí)報(bào)警。

“珍惜自己的血汗錢，保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢，守住子女的讀書錢。”江都警方也同時(shí)向廣大市民鄭重承諾，一定竭盡所能偵辦非法集資案件，盡力挽回群眾的各項(xiàng)損失，及時(shí)發(fā)放追回的騙款。

本文來源：揚(yáng)州發(fā)布