記者潛伏多個(gè)騙子微信群,揭秘“局中局”騙局

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華商報(bào)8月4日消息,在接到受騙者舉報(bào)后,華商報(bào)記者在近三個(gè)月里,先后添加了循環(huán)卡、老人養(yǎng)生、高利返利等微信群,發(fā)現(xiàn)這些群存在共性就是拉人頭入群,通過虛假宣傳,再以獲利的噱頭讓成員交錢,然后再以返利為誘餌拉人進(jìn)群。如此反復(fù),群拉著群,群又自建新群。是誰在拉投資,錢被騙到什么地方,都不得而知。民警分析發(fā)現(xiàn),這一切都以通過網(wǎng)絡(luò)“相識(shí)”,又通過網(wǎng)絡(luò)交易,一旦被騙,取證難、破案難,挽回?fù)p失難。

騙局1:直擊循環(huán)卡騙局,有人以國家發(fā)福利做幌子建群辦卡

兩個(gè)多月前,華商報(bào)新聞熱線接到西安一名讀者反映循環(huán)信用卡騙局。

該讀者稱,她的一位家人在外地被騙,同樣的騙局又在西安上演。記者在這名讀者邀請(qǐng)下,進(jìn)入到這個(gè)循環(huán)信用卡群。

記者潛伏多個(gè)騙子微信群,揭秘“局中局”騙局

最初該群是一位自稱李某的人設(shè)立,稱是西安城東一私人醫(yī)院老板,時(shí)不時(shí)在群里發(fā)一個(gè)定位信息,偶爾在群里通過語音的方式,發(fā)一些宣傳的內(nèi)容,稱循環(huán)卡是一種國家發(fā)的福利,這種福利是為了讓廣大群眾早日致富,稱持卡人每個(gè)月交1008元,有5萬的信用額度。第一個(gè)月可以提現(xiàn)額度的三分之二,也就是3.5萬,第二個(gè)月只需要還100元或200元,額度就可以恢復(fù)到5萬元,然后再提取3.5萬。以此類推,這樣,一年你可以從卡里套現(xiàn)42萬。

記者在群里發(fā)現(xiàn),該群非?;钴S,從深夜到凌晨,都有人轉(zhuǎn)循環(huán)信用卡信息,談?wù)撗h(huán)信用卡的好處。時(shí)間久了,細(xì)心人會(huì)發(fā)現(xiàn),在群里積極發(fā)言的總是那么七八個(gè)人,他們不停地給群主幫腔,引導(dǎo)其他人發(fā)聲或發(fā)表一些歡迎新會(huì)員加入的信息。

這個(gè)初建群,是吸納會(huì)員的一個(gè)基本群,群主以獲得高額福利為誘惑,交一千多元的會(huì)員,掃群里的二微碼,又建另一個(gè)微信群,通過這種不斷交錢、不斷建群的方式,吸納新人加入。群主在群里說:“循環(huán)信用卡是一個(gè)新生事物,很多人不懂,不明白是很正常的,但是要去了解一下。今天給大家公布了很多第一批拿到循環(huán)卡使用,已經(jīng)激活了一些。大家仔細(xì)看一看,到底這是真的假的還是騙人的?!苯又谌豪锞蜁?huì)發(fā)一些卡余額的信息。

循環(huán)卡到底是個(gè)什么樣的卡?

李某在微信群里發(fā)了一些顯示是印有國旗的紅色銀行卡。

揭秘:有自稱醫(yī)生者群里幫腔,記者聯(lián)系醫(yī)院查無此人

入群的人員,并不是所有的人都“聽從”群主的宣教,也有人會(huì)提出這是個(gè)騙局。此時(shí),群里幫腔者會(huì)怒懟:辦這種卡需要信心,最好做個(gè)全面的了解,只有對(duì)自己負(fù)責(zé)了,才能對(duì)家人朋友負(fù)責(zé)。多了解一次,給自己一次機(jī)會(huì),也不要錯(cuò)過這么好的機(jī)會(huì)。利息零費(fèi)用,讓循環(huán)使用將近十年的錢上百萬元,有些人還質(zhì)疑,就永遠(yuǎn)發(fā)不了財(cái),更享受不到循環(huán)往復(fù)的財(cái)富。

李某經(jīng)常在群里鼓動(dòng)大家進(jìn)入循環(huán)卡隊(duì)伍,希望西安市及周邊的人員通過微信或電話聯(lián)系,希望大家一定要給自己一個(gè)發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)。每當(dāng)李某在群里說話時(shí),群里的幫腔者會(huì)不停表示“擁護(hù)”。

7月中旬,記者與其中一位在群里經(jīng)常支持群主的人互加微信,這位網(wǎng)友自稱是西安某醫(yī)院的醫(yī)生,一邊吹噓自己的醫(yī)療技術(shù),一邊吹噓著循環(huán)卡賺錢的好處。事隔幾天后,記者約她相見,討教一下循環(huán)卡的使用時(shí),她電話里答應(yīng),事后卻以各種理由推辭。為了能聯(lián)系到此人,記者假借讓她幫助聯(lián)系她工作的醫(yī)院看病,她在電話里稱在外地學(xué)習(xí),記者再次聯(lián)系,她將記者拉黑。但該支持者仍在大群里比較活躍,支持群主。

隨后,記者通過渠道聯(lián)系她自稱在工作的醫(yī)院,查無此人。 7月下旬,該支持者,在群里公布一些填寫模板信息,身份證號(hào)碼及銀行開戶行顯示卻是省外用戶。

記者又添加另一名支持者,在群里她自稱是某單位高管,私聊后查看她的朋友圈信息,顯示以做二手車為主。記者添加群主,通過朋友圈查看她的信息,多是以賣保險(xiǎn)為主。

在這些群里,所謂的職業(yè)到底有多少是實(shí)際身份呢?沒有人知道。

群主所謂“循環(huán)信用卡”更是以逐利為目的,持卡人還可以免費(fèi)率、無逾期、免息使用、循環(huán)使用。

記者查詢得知,循環(huán)卡已經(jīng)被全國多地警方公布為騙局。

警方點(diǎn)評(píng)

群里自稱的職業(yè)多是虛假的,是用來忽悠大家的,千萬不要相信。要認(rèn)清一個(gè)基本常識(shí):無緣無故個(gè)人交一千多元就能獲得國家上百萬福利資金,想想就不可能。其次,銀行卡如果不是銀聯(lián)卡,這個(gè)卡又怎么進(jìn)行資金交流,所謂的上百萬元的循環(huán)資金又是從哪里來的?只有一個(gè)答案,顯示的金額是假的,這個(gè)卡僅是一張幾元成本的卡片而已。

民警稱,遇到此類問題,可能有人覺得管它是真是假,先注冊(cè)申請(qǐng)了再說,那你就太天真了。當(dāng)你提出申請(qǐng)的時(shí)候,你已經(jīng)中了騙子們的套路,騙子有無數(shù)種辦法掏空你的口袋。首先,要申請(qǐng)這種根本不存在的信用卡,你必須填寫個(gè)人真實(shí)資料,如身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、家庭住址等。當(dāng)騙子收集了大量個(gè)人信息,就會(huì)進(jìn)行倒賣,貸款或者用于其他各類非法活動(dòng),對(duì)你再進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙。當(dāng)你提出申請(qǐng)后,詐騙團(tuán)伙還會(huì)讓你繳納各種費(fèi)用,如繳費(fèi)升級(jí)套餐、繳費(fèi)消除你的信用污點(diǎn)等。

騙局2:騙子蹭國家重點(diǎn)項(xiàng)目高額返利,讓人“躺著”就能掙錢

家住西安城西的李先生最近非??鄲?,父母親將養(yǎng)老的十幾萬元購買了一個(gè)“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”,他在網(wǎng)上也進(jìn)行了一番查找,發(fā)現(xiàn)這是個(gè)彌天大謊,可勸說父母又不起作用,為此,他與老人之間產(chǎn)生了很深的矛盾。

李先生稱,2019年6月份,“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”在小區(qū)里做活動(dòng),其中一名張姓女子到他家里進(jìn)行培訓(xùn),包括如何使用手機(jī)下載軟件,如何注冊(cè),如何應(yīng)用,如何拉攏下家,如何先從身邊人開始發(fā)展用戶等事宜。半個(gè)多月的培訓(xùn),父母已經(jīng)入魔,聽不進(jìn)去家人的勸說。為了弄清楚父母加入的這份保險(xiǎn)基金如何運(yùn)作,李先生用父母的手機(jī)將他和記者拉入“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”微信群里。

在這個(gè)微信群里,記者看到他們的宣傳信息:

××扶貧保險(xiǎn),是使你快速成為七億中產(chǎn)階級(jí)的一分子(2000萬元的擁有者)。 第一:終生投資1800元,成為全國總代并獲得推廣權(quán)利。這是一次性購買60年的護(hù)貧保險(xiǎn)費(fèi)(每年30元)。保護(hù)你從加入那天起,只要堅(jiān)定不移地全力分享,就一定在60年期間內(nèi),決不缺錢。

加入條件及義務(wù):報(bào)單人,必須把微信本身昵稱改成標(biāo)準(zhǔn)形式,本人姓名,推薦人姓名,總代理。微信頭像必須是本人近照(上半身以上的)。報(bào)名的手機(jī)號(hào)必須是本人實(shí)名制,年齡不限等內(nèi)容。

加入“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”好處,投資1800元,三年內(nèi)可以享受港澳或云南四次免費(fèi)旅游,機(jī)票吃住購物全部報(bào)銷,也可以一家四人一次性完成,日期隨時(shí)都可以安排。

短期脫貧計(jì)劃:第一層,直推一人,躺著秒賺到扶貧獎(jiǎng)勵(lì)900元,收入4X900=3600元,凈賺1800元。第二層,再發(fā)展一人,秒賺到扶貧獎(jiǎng)勵(lì)300元,收入4800元。第三層,再發(fā)展一人,秒賺扶貧獎(jiǎng)勵(lì)200元,收入12800元。三層獎(jiǎng)勵(lì)可以基本解決參與者的目前困境,還要獎(jiǎng)勵(lì)四張總價(jià)值3萬元的旅游票。

揭秘:交錢后就會(huì)進(jìn)入另一個(gè)群

記者在“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”群長達(dá)一個(gè)月時(shí)間里,觀察群里的信息發(fā)現(xiàn),群主不停搬出國家一些政策、文件或媒體評(píng)論員文章,進(jìn)行張冠李戴的解讀。特別是蹭當(dāng)前一些國家重點(diǎn)工作及重點(diǎn)項(xiàng)目的報(bào)道熱點(diǎn),進(jìn)行誤導(dǎo)式的宣傳。而在宣傳這方面的信息時(shí),錯(cuò)別字層出不窮,很多時(shí)候連語句都不通順。為了增加群里的關(guān)注度,時(shí)不時(shí)會(huì)進(jìn)行一次所謂的分紅“登記”,這時(shí)間很多不明真相的人會(huì)將真實(shí)身份證、銀行戶頭等信息上交。

記者簡單統(tǒng)計(jì)了一下,根據(jù)群里提交的資料,年齡在60歲以上的老人居多,從家庭地址顯示來看,多是西安周邊居民或村民。

記者還看到,有一位79歲的老人應(yīng)該操作不熟練,不停重復(fù)在群里發(fā)自己的信息,連續(xù)發(fā)了多次后,被群主清理出群。

對(duì)于申領(lǐng)資金者,群主稱,先交1800元,憑借交錢的信息,再進(jìn)入另一個(gè)群,即可享受百萬元回贈(zèng)。

警方點(diǎn)評(píng)

這種騙局其實(shí)還是套用真實(shí)身份進(jìn)行詐騙或買賣信息。識(shí)別的方法很簡單,年齡都60多歲了,連體力勞動(dòng)賺錢都非常困難了,投資1800元就能成為百萬富翁,根本不切實(shí)際。試想,如果這樣能賺到上百萬元,那么還要企業(yè)和個(gè)人交養(yǎng)老金干什么?還要退休金干什么?其實(shí)一個(gè)非常簡單的道理,騙術(shù)太低級(jí),上當(dāng)者識(shí)別能力更差。提醒老年人對(duì)于不確定的賺錢信息,一定要與子女商量,多方面了解,以免上當(dāng)受騙。

騙局3:以理財(cái)實(shí)戰(zhàn)、養(yǎng)老計(jì)劃拉人投資騙錢

7月20日,73歲的李師傅告訴華商報(bào)記者,今年初,他參加含光門外一公司搞的投資理財(cái)活動(dòng),剛開始只聽課,能免費(fèi)領(lǐng)取一斤雞蛋。后來工作人員稱只要存600元,成為會(huì)員,才可以聽更實(shí)用的理財(cái)實(shí)戰(zhàn)課程。李師傅交600元辦理會(huì)員后,每次聽課后領(lǐng)取一些青菜。大約聽了五堂課后,工作人員鼓動(dòng)老人存款,最少2萬元以上,年利息高達(dá)20%以上。他以前看到過公安機(jī)關(guān)提醒高額利息不可靠的宣傳,擔(dān)心上當(dāng)受騙,沒有再交錢。

李師傅稱,當(dāng)初他交的600元辦理會(huì)員,僅領(lǐng)了幾次青菜,加起來還不夠一百元,現(xiàn)在想想,這就是一個(gè)很低級(jí)的騙局。

家住西安城北的汪先生稱,自2016年母親開始接觸小區(qū)張某,在張某慫恿下,母親參與陜西某文化傳播有限公司旗下的養(yǎng)老計(jì)劃,一份保險(xiǎn)2萬元,每拉一個(gè)人有額外的提成,每周工作日去張家堡打卡聽課,若每周都去則每月發(fā)工資2千元,母親以自己名義投了2份,以丈夫的名義投了1份,共計(jì)投了6萬元左右。家人知道老人上當(dāng)受騙后,帶著母親去公司好說歹說,甚至提出報(bào)警或媒體曝光,才將錢要回。

警方點(diǎn)評(píng)

騙局其實(shí)就是為了逐利,請(qǐng)廣大群眾不要輕信,防止個(gè)人信息泄露,天上不會(huì)掉餡餅,掉的只有陷阱,只要你抱著貪婪、僥幸心理,就會(huì)落入騙子事先設(shè)好的局。收起自己的欲望,莫讓騙子有可乘之機(jī)。民警同時(shí)提醒老人的子女,老人被騙,多是信息閉塞的原因?qū)е?,作子女的抽空多陪老人交流、溝通,宣傳?dāng)前網(wǎng)絡(luò)的線上和線下的騙局,這樣能有效防范老人被人利用,防止騙。

評(píng)論列表

頭像
2024-09-29 18:09:02

兩個(gè)人的感情往往都是當(dāng)局者迷,找人開導(dǎo)一下就豁然開朗了

頭像
2024-09-23 09:09:03

老師,可以咨詢下嗎?

頭像
2024-02-25 20:02:50

如果發(fā)信息,對(duì)方就是不回復(fù),還不刪微信怎么挽回?

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