畢業(yè)季，怎樣避過非法期貨的“深坑”

（圖片來源：全景視覺）

經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 陳姍每年6、7月份的畢業(yè)季，都是各大院校的學(xué)生迎來邁入職場的重要時刻。近年來，頂著“金領(lǐng)”光環(huán)的金融行業(yè)成為畢業(yè)生的熱門選擇。

然而，在非法金融活動復(fù)雜多變的當下，一邊是高檔寫字樓里——某些金融公司可能暗藏從業(yè)風險；一邊也不乏監(jiān)管層、交易所加強規(guī)范管理，旨在保障投資人權(quán)益。對于初入社會的莘莘學(xué)子而言，該如何明辨是非，避免誤入歧路，包括甄別尤為活躍的非法證券期貨呢？

6月3日，證監(jiān)會發(fā)布非法證券期貨風險警示，曝光近期一些不法分子花樣兜售“原始股”騙人錢財?shù)倪`法犯罪活動。去年11月，證監(jiān)會亦曾曝光不法分子以推薦股票為名，誘導(dǎo)股市投資者參與非法證券期貨交易，騙取投資者錢財?shù)闹饕址ā?/p>

一些非法金融機構(gòu)，總會用從業(yè)金融和豐厚的薪水，吸引缺乏防范意識和相關(guān)法律知識的畢業(yè)生。求職者應(yīng)當加強識別非法金融機構(gòu)的能力，避免因誤入非法組織而惹上不必要的從業(yè)風險。

徽商期貨客服中心投教部、客戶成長辦公室負責人王威告訴經(jīng)濟觀察報，無論是剛畢業(yè)的學(xué)生還是一般的投資者，都可以從四個方面來辨識期貨合法與否。諸如：辨識主體資格、辨識營銷方式、辨識互聯(lián)網(wǎng)址、辨識匯款賬號等。

“不慎誤入非法期貨”

6月初，李瑋（化名）向經(jīng)濟觀察報記者講述了他畢業(yè)時的那段經(jīng)歷。

時間撥回到2015年上半年，彼時李瑋是安徽一所大學(xué)的應(yīng)屆畢業(yè)生他的目標是回家鄉(xiāng)省會合肥，從事一份體面的銷售工作。在瀏覽招聘網(wǎng)頁時，李瑋注意到，一家投資理財公司開出的崗位薪酬遠高于其他公司，辦公地點位于合肥天鵝湖商圈某高檔寫字樓里。

面試順利通過。李瑋了解到，這是一家從事投資原油現(xiàn)貨交易業(yè)務(wù)的公司，自稱為某交易中心的會員單位。這些對于非金融科班出身的李瑋來說都是神秘而陌生的，也多出了幾分新鮮感。李瑋的工作內(nèi)容主要為線上聊天，維護已有客戶并開發(fā)客戶，由一位“師傅”領(lǐng)導(dǎo)和進行相關(guān)培訓(xùn)。

“‘師傅’剛開始會教給我們一些話術(shù)，因為客戶大部分都是男性，會讓我們冒充女生進行交談。滿屏的QQ、微信對話框，聊天的內(nèi)容基本上就是介紹我們的投資產(chǎn)品，宣稱有‘老師’可以帶著賺大錢，希望客戶可以入金等?！崩瞵|回憶說。

“剛開始我還沒意識到自己工作的性質(zhì)，對公司從事的活動也不是很了解，給客戶介紹的內(nèi)容甚至自己都信以為真。客戶進來之后會有其他同事對接，買賣原油現(xiàn)貨?！崩瞵|回憶，工作了一段時間之后，感覺有點不對勁，某個“老師”帶著客戶賺了很多錢，卻被領(lǐng)導(dǎo)公開痛批了一頓，說是給公司造成了巨大的損失。當一些“損失慘重”的客戶來找他哭訴時，他的內(nèi)心受到了譴責。

大約工作了一個月左右，李瑋選擇了辭職。那時候他也沒意識到公司經(jīng)營的非法性，只是良心上的不安讓他盡早離開。幾個月后，當他偶然路過這家公司時，發(fā)現(xiàn)早已經(jīng)人去樓空。后來他才意識到自己可能在非法原油期貨市場走了一遭，并慶幸自己能夠全身而退。

上海華勤基信（杭州）律師事務(wù)所負責人李俊南律師對經(jīng)濟觀察報指出,畢業(yè)生對用人單位是“李逵”還是“李鬼”往往沒有防備意識，匆忙擇業(yè)后可能會給自己帶來麻煩甚至糾紛。其次，很多剛畢業(yè)的大學(xué)生往往缺乏足夠的經(jīng)驗和能力去判斷在某一家公司上班是否存在從業(yè)風險。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，一些在招聘網(wǎng)站高薪招聘所謂的“金融實習生”、“投資顧問”、“投資經(jīng)理”的投資管理公司其實有些暗含風險。一些非法金融公司，可能就是虛擬盤交易所的代理公司，招聘涉世未深的大學(xué)生去做線上客服或銷售，提成誘人，一旦入伙，日后可能被算做非法集資或者非法經(jīng)營的共犯被抓。

對于剛畢業(yè)的大學(xué)生來說，這類公司非常具有迷惑性，往往是到公司工作了一兩個月后才發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營不正規(guī)行業(yè)，但一時又難以脫身。

記者注意到，去年有報道稱，紹興市中級人民法院對一起特大郵幣卡類電信詐騙案作出一審判決，64名被告全部被判詐騙罪，他們大多是90后，踏入社會不久。其中還有多名95后，不少人擁有大學(xué)、大專文憑，畢業(yè)后的第一份工作卻是詐騙。生于1998年的劉某是64名被告中最年輕的一位，涉案時還只有18歲。紹興法院在一審判決中認定其為從犯，判其犯詐騙罪，拘役六個月，緩刑一年，并處罰金2.5萬元。

多樣手法

近年來,非法期貨活動處于多發(fā)狀態(tài),特別是以商品現(xiàn)貨的名義進行非法期貨交易活動的場所屢禁不止。去年11月證監(jiān)會披露了非法期貨活動的主要手法。

諸如，首先拉人加入薦股交流群。交流群里往往有所謂“老師”“分析師”引導(dǎo)交流炒股心得，賣弄炫耀炒股業(yè)績。在推薦的“牛股”不靈后，不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品，號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進行組合投資。微信群、QQ群內(nèi)的“托兒”則偽裝成投資者現(xiàn)身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導(dǎo)其他投資者下載交易軟件或APP注冊開戶，并入金參與交易。

然后，設(shè)計種種套路詐騙投資者資金。這些新品種大都實行杠桿交易，有的杠桿高達數(shù)十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大幅損失；有的交易平臺或其展業(yè)機構(gòu)以“喊單”等手段引導(dǎo)投資者頻繁交易，賺取高額手續(xù)費；有的平臺故意反向“喊單”，導(dǎo)致投資者迅速虧損、爆倉；有的平臺以更換“高級老師”幫助投資者挽回損失為由要求追加資金，導(dǎo)致虧損進一步加??；有的在投資者資金損失殆盡發(fā)現(xiàn)上當受騙后，即把投資者拉黑或踢出交流群。這些交易平臺有的是與投資者對賭，投資者的虧損就是交易平臺及其會員等展業(yè)機構(gòu)、營銷人員的收入。有些交易平臺實行虛擬交易，其交易走勢圖復(fù)制境外市場以往行情，由不法分子通過后臺操控，投資者一旦參與交易大都血本無歸。

此外，還有一些機構(gòu)推廣所謂“外盤期貨”代理業(yè)務(wù)，宣稱可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資，有的還提供“專家”指導(dǎo)、“一對一教學(xué)”、期貨配資等服務(wù)。投資者只需提供身份證件、開戶并繳納相關(guān)費用后，便可通過這些機構(gòu)的特定交易軟件進行“外盤期貨”交易。

對此證監(jiān)會提醒，根據(jù)國家規(guī)定，未經(jīng)批準任何單位和個人不得經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，境內(nèi)單位或個人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。境內(nèi)投資者通過上述機構(gòu)的交易軟件或移動客戶端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權(quán)益將無法得到有效保護。

“識別四招”

綜上，盡管近幾年證監(jiān)會加強對非法期貨的打擊力度，使非法期貨日漸式微，但依舊有不法分子藏身于灰色地帶，盯上剛畢業(yè)的學(xué)生以及年齡較大的投資者。

王威指出，無論是剛畢業(yè)的學(xué)生還是一般的投資者，都可以從四個方面來辨識非法期貨。

首先是辨識主體資格。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢合法期貨經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員信息，或者向當?shù)刈C監(jiān)局核實相關(guān)機構(gòu)和人員信息；二是辨識營銷方式。合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)宣傳推介時，一般會采取謹慎原則，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業(yè)務(wù)風險；三是辨識互聯(lián)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往由無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字；四是辨識匯款賬號。合法期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機構(gòu)往往以個人的名義開立收款賬戶。

“金融行業(yè)是風險高發(fā)行業(yè)。”李俊南表示，近年來，國家對于金融整治不余遺力，不僅是非法期貨，對涉嫌非法操作的外匯、p2p、網(wǎng)貸、資管行業(yè)等都采取了嚴厲打擊的措施，國家的金融部際聯(lián)席會議也不斷發(fā)出整改要求和細節(jié)規(guī)范，肅清金融亂象。他提到，各地公安機關(guān)經(jīng)常發(fā)布相關(guān)案件通報，其原因在于金融行業(yè)屬于特許經(jīng)營管理范疇，容易對不特定社會基層人群造成影響，導(dǎo)致群體涉眾、跨區(qū)域、多種涉案方式表征的犯罪風險，如無證經(jīng)營涉嫌非法經(jīng)營罪，在操作過程中采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相等方式非法占有投資者錢款涉嫌詐騙罪，承諾固定返利非法吸收公眾存款罪等。

李俊南提醒，畢業(yè)生在選擇用人單位時不能只看光鮮的外表或者只聽高收益的許諾，如若用人單位涉及金融領(lǐng)域，應(yīng)當了解其所屬行業(yè)和業(yè)務(wù)范圍，及時查看公司營業(yè)執(zhí)照、特許經(jīng)營資質(zhì)等。例如，現(xiàn)貨行業(yè)應(yīng)當具有省級政府批文，會員單位也應(yīng)當有備案記錄；小額貸款公司在營業(yè)執(zhí)照上會記載經(jīng)營范圍和地域范圍；P2P公司應(yīng)當有合規(guī)的法務(wù)部等。同時，畢業(yè)生應(yīng)當了解崗位工作的具體工作職責。在接受培訓(xùn)或入職指導(dǎo)時，假如發(fā)現(xiàn)會教授一些引誘投資者的話術(shù)，或者存在大量來歷不明的電話、微信、QQ等資源，未見任何資質(zhì)卻從事期貨股票原油黃金等不正常現(xiàn)象，就要立即警醒。