陸川警方協(xié)助陸川農(nóng)商銀行成功堵截兩起電信詐騙，挽回客戶資金損失8.9萬元

近日，陸川警方與陸川農(nóng)商銀行員工成功堵截兩起電信詐騙案，為客戶挽回8.9萬元經(jīng)濟(jì)損失。

灘面派出所民警與陸川農(nóng)商行工作人員勸說藍(lán)女士防范電信詐騙

案例一：堵截冒充“公檢法”電信詐騙案

10月24日中午，藍(lán)女士急匆匆來到陸川農(nóng)商行灘面支行，欲將4.9萬元定期存款轉(zhuǎn)為活期存款并開通手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)出。支行柜員觀察到客戶急切的轉(zhuǎn)賬需求便進(jìn)一步向客戶了解具體情況。原來客戶藍(lán)女士接到一通自稱北京市檢察院工作人員的電話，該工作人員聲稱藍(lán)女士賬戶涉及洗錢交易，讓其協(xié)助調(diào)查將名下資金全部轉(zhuǎn)入“檢察院安全賬戶”，并向藍(lán)女士出具“資金合法清查公文”。在仔細(xì)查看藍(lán)女士與該工作人員的聊天記錄后，柜員意識到藍(lán)阿姨可能遭遇了電信詐騙，在告知藍(lán)女士不要向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬后，征得藍(lán)女士的同意后，柜員馬上將已經(jīng)轉(zhuǎn)為活期存款的4.9萬元再次轉(zhuǎn)為定期存款，第一時(shí)間截留了資金，確保客戶資金安全。

在耐心細(xì)致向藍(lán)女士解釋的同時(shí)，柜員撥打了報(bào)警電話，并將相關(guān)情況逐級上報(bào)。在灘面派出所民警和營業(yè)柜員的勸說下，客戶藍(lán)女士這才恍然大悟意識到自己被騙，連忙表示感謝。隨后，支行員工將國家反詐中心APP向客戶藍(lán)女士進(jìn)行了宣傳介紹，并現(xiàn)場協(xié)助其安裝國家反詐中心APP。

陸城派出所民警與陸川農(nóng)商行工作人員勸說吳阿姨防范電信詐騙

案例二：堵截投資養(yǎng)生產(chǎn)品得分紅詐騙

10月22日上午，陸川農(nóng)商行溫泉支行前臺窗口迎來一位年近七旬的老年客戶吳阿姨，稱要把她的定期4萬元都取出來匯款給微 信 朋 友，柜員聽到這心里就疑惑起來，馬上詢問客戶情況。原來，吳阿姨的微 信 朋 友以投資養(yǎng)生產(chǎn)品得分紅和獎品的誘惑，要求吳阿姨轉(zhuǎn)賬進(jìn)其賬戶升級平臺等級以此提高收益……憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識和平時(shí)案例學(xué)習(xí)，柜員馬上判斷該客戶很可能遭遇了電信詐騙。本著為客戶利益著想，對儲戶資金安全負(fù)責(zé)的原則，柜員暫停了此筆交易，并告知此類電信詐騙的典型特點(diǎn)，但吳阿姨對此交易仍深信不疑，對于柜員的勸說不予理睬，仍然要求轉(zhuǎn)賬。柜員馬上將情況匯報(bào)給行長，行長立即致電轄區(qū)派出所請求支援。

10分鐘后，陸城派出所民警來到營業(yè)廳進(jìn)行調(diào)查并向客戶解說電信詐騙的交易騙局。隨后，柜員結(jié)合陸川農(nóng)商行日常下發(fā)的防范電信詐騙有關(guān)通報(bào)、典型案例，及各類媒體類似案件報(bào)道等，向吳阿姨分析了此次事件的問題所在，并詳細(xì)講解了電信詐騙的手段和危害，經(jīng)過耐心勸阻及認(rèn)真細(xì)致的講解，最終，吳阿姨也意識到這是一起電信詐騙，隨即停止辦理業(yè)務(wù)，保障了資金安全。

近年來，隨著電信詐騙案件頻發(fā)，詐騙手段層出不窮，陸川警方不斷深入與商業(yè)銀行合作，對防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等業(yè)務(wù)加強(qiáng)宣傳工作，不斷提高群眾對電信詐騙識別防范和保護(hù)能力。

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來 源|陸川公安 2021年10月27日